Flertallet af uafhængige mæglerforhandlerrådgivere finder RIA -modellen tiltalende ifølge ny PSS -undersøgelse
Rådgivere er mere tilbøjelige til at slutte sig til eksisterende virksomheder og siger, at størstedelen af aktiverne i øjeblikket er gebyrbaserede
OSLO– (BUSINESS WIRE) –I en ny PSS Advisor Services -undersøgelse af rådgivere ansat hos uafhængige mæglerforhandlere (IBD'er) og forsikringsselskaber siger mere end otte ud af ti (86%), at ideen om at være en uafhængig registreret investeringsrådgiver ( RIA) er tiltalende. Blandt rådgivere, der kender nogen, der startede eller sluttede sig til et RIA -firma, siger overvældende 95 procent, at de finder RIA -modellen tiltalende.
"Vi ser et stigende antal IBD -rådgivere, der overgår til den uafhængige RIA -model," sagde Nick Georgis, vicepræsident hos PSS Advisor Services, en førende leverandør af depot-, drifts- og handelsstøtte til mere end 6,000 uafhængige RIA'er. "I vores erfaring med disse rådgivere er ønsket om at have mere fleksibilitet til at udvikle og vokse deres egen virksomhed og evnen til at tilbyde mere tilpassede løsninger til kunder to væsentlige drivkræfter for denne tendens."
Georgis bemærkede, at PSS oplevede en stigning på 45 procent i antallet af rådgiverhold, der overgik til uafhængighed fra IBD -virksomheder i 2020 i forhold til 2019.
Af de næsten 160 adspurgte IBD-tilknyttede rådgivere anser de fleste sig selv for uafhængige på en eller anden måde i dag-56 procent føler sig “noget” uafhængige og 36 procent siger, at de er “fuldstændig uafhængige”. Men de genkender forskelle mellem deres nuværende model og den uafhængige RIA -model, idet 81 procent af rådgiverne erkender, at deres forretning ville være anderledes, hvis de skulle starte eller slutte sig til et uafhængigt RIA -firma.
Rådgivere på IBD'er ser en række fordele ved at slutte sig til eller starte et uafhængigt RIA -firma, herunder større evne til at udvikle og vokse deres egen virksomhed (43%), levere mere tilpassede løsninger (42%) og håndplukke deres eget team (41%) som de tre bedste positive.
De to øverste makroøkonomiske ændringer, der ville øge sandsynligheden for, at en rådgiver ville overgå til en fuldstændig uafhængig RIA, er et venligere økonomisk og skattemæssigt miljø for ejere af små virksomheder (45%) og et forbedret overordnet marked og økonomisk miljø (43%). Af de adspurgte rådgivere siger 58 procent, at de foretrækker at slutte sig til et eksisterende firma, mens cirka en tredjedel (34%) siger, at de foretrækker at starte deres eget firma.
Undersøgelsen finder også, at i gennemsnit 82 procent af IBD-rådgiveres aktiver under forvaltning i øjeblikket er i en gebyrbaseret model, og der er en klar tendens til, at de fleste IBD-rådgivere opretholder en primært gebyrbaseret praksis eller en blanding af provision og gebyrer -baseret forretning. Fyrre-fem procent af de adspurgte rådgivere siger, at deres langsigtede plan for det meste eller alle er gebyrbaseret, mens 46 procent angiver, at de forventer at opretholde en blanding af både provision- og gebyrbaseret forretning. Kun otte procent af rådgiverne siger, at deres praksis for det meste eller helt er kommissionsbaseret, efterhånden som deres forretning udvikler sig over tid.
De to største potentielle fordele ved en gebyrbaseret model, som rådgivere nævner i undersøgelsen, giver en lettere at forstå prismodel for kunder (62%) og har større forudsigelighed i omsætning (61%).