PSS-undersøgelse viser appetit på råd om stigningen blandt velhavende
Ifølge en ny undersøgelse fra PSS føler syv ud af 10 velhavende investorer, at dagens finansielle markeder er for komplicerede til at navigere uden en rådgiver. En tredjedel af undersøgelsens deltagere siger også, at deres ønske om investeringsrådgivning er steget i det seneste år, og tre fjerdedele siger, at de er mest sikre på at træffe investeringsbeslutninger, når de samarbejder med deres investeringsprofessionelle; kun en tredjedel siger, at de føler det samme niveau af tillid, når de selv træffer investeringsbeslutninger.
Rådgivning og den velhavende investor: En undersøgelse af holdninger og adfærd af PSS (AAIS)undersøgte mere end 1,000 velhavende nordmænd, som modtager en form for professionel økonomisk rådgivning. Halvfjerds procent af de adspurgte arbejder med en enkelt rådgiver, og mens deres rådgiver i gennemsnit håndterer 43 procent af deres aktiver, ønsker ni ud af 10 at arbejde med en rådgiver, der ser på hele deres økonomiske billede.
Tillid og gennemsigtighed er hjørnestenene i disse relationer. De adspurgte stoler mere på individer i den finansielle serviceindustri (72 procent) end finansielle servicevirksomheder (42 procent), og 10 procent stoler på ingen; et overvældende flertal ønsker gennemsigtighed omkring, hvordan deres rådgiver kompenseres for den rådgivning, de yder (85 procent).
"Uanset hvor meget og hvor dyb rådgivningen er, har nutidens velhavende investorer én ting til fælles: de vil have en betroet ekspert på deres side, der ser på det store billede på deres vegne," siger Bernie Clark, executive vice president og leder af PSS Advisor Services.
Pr. 31. maj er PSS's række af rådgivningstilbud til detailinvestorer vokset til kr139 milliarder aktiver under forvaltning fra kr114 milliarder året før. Derudover opbevarede PSS pr. 31. marts 895 mia. kr. i klientaktiver for mere end 7,000 uafhængige registrerede investeringsrådgivere (RIA).
Undersøgelsen viste, at meget få (11 procent) velhavende investorer ser sig selv som avancerede investorer; de fleste betegner sig selv som en mellemliggende (68 procent), og hver femte (21 procent) beskriver sig selv med begynderfærdigheder. Helt halvdelen af de adspurgte ser investering som en opgave og ikke en aktivitet, de elsker eller hader. På trods af disse lunken følelser siger fire ud af ti (41 procent), at de er meget mere involveret i deres investeringer i 2023, end de var i 2022.
"Disse investorer mangler måske erfaringen og appetit til fuldt ud at tackle den forestående opgave, men de forstår absolut, at investering er et job, der skal udføres, og de ønsker ikke at gå det alene," bemærkede Clark og tilføjede, at halvdelen af de undersøgte bruger ordet "komfortabel" til at beskrive, hvordan deres investeringsekspert får dem til at føle sig om deres økonomiske fremtid.
Om undersøgelsen
Rådgivning og den velhavende investor: En undersøgelse af holdninger og adfærd (AAIS) er en online undersøgelse udført fra 24. april-1. maj 2023 blandt 1,016 norske i alderen 25-75 år med 250,000 kr. eller mere i investerbare aktiver, herunder pensionskasser, som modtager rådgivning om en del af deres aktiver.
Om PSS
Hos PSS tror vi på styrken ved at investere for at hjælpe enkeltpersoner med at skabe en bedre fremtid. Vi har en historie med at udfordre status quo i vores branche, innovere på måder, der gavner investorer og de rådgivere og arbejdsgivere, der tjener dem, og forkæmper vores kunders mål med passion og integritet.
Flere oplysninger findes på www.pssinvest.com. Følg os på Twitter, Facebook, YouTube, og vores Instagram.
PSS Advisor Network-medlemsrådgivere er uafhængige og er ikke ansatte eller agenter for PSS.
Investering indebærer risiko, herunder eventuelt tab af hovedstol.