Investeringsmetoder og tips til investeringsvækst

En guide til vækstinvestering

Investorer kan drage fordel af nye investeringsstrategier for vækst for mere præcist at finpudse aktier eller andre investeringer, der tilbyder et overskudspotentiale over gennemsnittet.

Når det kommer til at investere i aktiemarkedet, er der altid en række forskellige tilgange, der kan tages. Målet er dog generelt altid det samme, uanset tilgang - dyrk dine investeringer og øg dit overskud.

Vækstinvestorer er løbende på jagt efter individuelle aktier eller aktierelaterede investeringer-f.eks. Investeringsforeninger eller børshandlede fonde (ETF)-der er klar til at vokse og tilbyde potentiale for større profit. De investeringer, du foretager, skal naturligvis altid falde i tråd med dine personlige kortsigtede og langsigtede økonomiske mål, risikotolerance og en række andre faktorer. Alligevel er der grundlæggende teknikker, principper og strategier, som vækstinvestorer kan følge, der passer til stort set enhver individuel investeringsplan.

Det grundlæggende i vækstinvestering

Vækstinvestering er hovedsageligt investeringsprocessen i virksomheder, industrier eller sektorer, der i øjeblikket vokser og forventes at fortsætte deres ekspansion over en betydelig periode.

I investeringsverdenen ses vækstinvestering typisk som offensiv frem for defensiv investering. Dette betyder ganske enkelt, at vækstinvestering er et mere aktivt forsøg på at opbygge din portefølje og generere mere afkast af den kapital, du investerer. Defensiv investering har derimod en tendens til mere mod investeringer, der genererer passiv indkomst og arbejder på at beskytte den kapital, du allerede har tjent - såsom obligationer eller blue chip -aktier, der giver stabilt udbytte.

Investering i varme sektorer

En tilgang, vækst investorer kan følge, er at investere i aktier, investeringsforeninger og ETF baseret på bestemte sektorer og brancher.

Virksomhedernes succes i forskellige sektorer ændrer sig over tid. Imidlertid er det normalt ret let at identificere sektorer, der er “hot” i den forstand, at de producerer over gennemsnittet for børsnoterede virksomheder.

For eksempel er to sektorer, der har været særligt varme i et par årtier eller mere, sundhedspleje og teknologi. Virksomheder, der beskæftiger sig med teknologi, teknologiske fremskridt eller konstant udsender ny hardware, software og enheder, er gode valg for vækstinvestorer. Det samme gælder for virksomheder i sundhedssektoren. Tænk logisk over det: Alle skal på et tidspunkt passe på deres helbred, og der er virksomheder, der konstant udvikler nye lægemidler, terapier, behandlinger og steder at gå for at få adgang til denne pleje. Sundhedssektoren vil sandsynligvis fortsat nyde en hurtig vækst, da den tjener en aldrende baby-boomer-generation. Faktisk hænger disse to sektorer sammen, da mange nyere teknologiske udviklinger faktisk har været fremskridt inden for sundhedsteknologi.

Vækstinvestorer kan forenkle sektorinvesteringer ved at drage fordel af investeringsinstrumenter såsom investeringsforeninger og ETF, der indeholder en kurv med aktier, der er knyttet til bestemte sektorer. ETF er en stadig mere populær investeringsmulighed på grund af deres overlegne likviditet og lavere handelsomkostninger sammenlignet med investeringsforeninger.
For at lære mere, tjek alle CFI's gratis handelsguider.

Forståelse af indtjening

For vækstinvestorer i aktier er det vigtigt at forstå virksomhedens nettoindtjening.

Dette betyder ikke blot at kende deres nuværende indtjening, men også at overveje deres historiske indtjening, da dette gør det muligt for en investor at evaluere den aktuelle indtjening i forhold til en virksomheds tidligere resultater. Gennemgang af en virksomheds indtjeningshistorik giver også en klarere indikation af sandsynligheden for, at virksomheden genererer højere fremtidig indtjening.

En høj indtjeningsresultat i et givet kvartal eller år kan repræsentere en engangsmæssig anomali i virksomhedens resultater, en fortsat tendens eller et bestemt punkt i en indtjeningscyklus, som virksomheden fortsætter med at gentage over tid.

Det er også vigtigt at forstå, at selv virksomheder med relativt lav eller nogle gange endda negativ indtjening stadig kan være et godt valg for en vækstinvestor. Husk, at indtjening er det, der er tilbage, efter at alle produktions-, marketing-, drifts-, arbejdskraft- og skatteomkostninger er trukket fra en virksomheds bruttoindtægt. I mange tilfælde forsøger mindre virksomheder at få et gennembrud ved at føre mere kapital til at vokse deres forretning, hvilket kan påvirke deres indtjening negativt på kort sigt, men på sigt generere højere afkast og større overskud for investorer. I en sådan situation overvejer smarte investorer andre faktorer, såsom kvaliteten af ​​en virksomheds ledelse, for at fastslå spor om virksomhedens sande vækstpotentiale.

Vækstinvestering gennem værdinvestering

Vækstinvestorer er faktisk nogle gange værdifulde investorer, idet de opsøger virksomheder, hvis aktie i øjeblikket kan være undervurderet på grund af årsager, der kan være lige så simple som det faktum, at virksomheden er relativt ny og endnu ikke har fanget opmærksomhed fra mange investeringsanalytikere eller fonde ledere.

Målet er at få fat i aktier til en lav pris i et selskab, der er godt positioneret til at nyde en betydelig og fortsat stigning i væksten. Der er en række mulige måder at gribe ind på at identificere sådanne virksomheder, hvoraf en vi allerede har berørt - at kigge på virksomheder i varme sektorer. Investorer, der kan identificere en ny, godt administreret og velfinansieret virksomhed, der er en del af en varm sektor, kan ofte høste betydelige gevinster. En anden mulig tilgang er at undersøge virksomheder, der er på tilbagegang, f.eks. Dem, der er gået konkurs eller reorganiseret, men som sandsynligvis vil overleve og komme sig.

Brug af pris-til-indtjeningsforholdet

Pris/indtjening (P/E) er et værktøj, som vækstinvestorer ofte bruger til at hjælpe dem med at vælge aktier at investere i.

Som forholdets navn gør det klart, skal du forstå en virksomheds indtjening, før du effektivt kan bruge værktøjet.

Generelt, jo højere P/E -forholdet er, desto større er risikoen, som investorerne er villige til at påtage sig en virksomhed på grund af dens forventede indtjening og vækstrate.

P/E -forholdet er især nyttigt for vækstinvestorer, der forsøger at sammenligne virksomheder, der opererer i samme branche. I etablerede industrier og sektorer har der en tendens til at være gennemsnitlige P/E -forhold for den pågældende industri eller sektor. At kende sådanne industri- eller sektorgennemsnit gør en virksomheds P/E -forhold til et meget mere nyttigt tal end blot at se på det i forhold til markedet som helhed.

At se på en virksomheds P/E -forhold er fortsat et nyttigt analyseværktøj for vækstinvestorer, men tilføjelse af en anden grundlæggende finansiel metrik kan hjælpe med at finjustere dine investeringsvalg.

Brug af pris-til-bog-forholdet

Pris-til-bog-forholdet-eller P/B-forholdet-betragtes ofte mere som den grundlæggende analytiske metric for værdiinvestorer i modsætning til vækstinvestorer.

Faktum er imidlertid, at P/B -forholdet også kan bruges som et effektivt redskab til at identificere aktier med et stort vækstpotentiale.

P/B -forholdet beregnes ved at dividere en akties pr. Aktiekurs med den bogførte værdi pr. For at bestemme den bogførte værdi af en aktie skal foretrukne aktier, der er udstedt, trækkes fra den samlede egenkapital. Tallet beregnet ud fra denne takeaway skal derefter divideres med alle almindelige aktier, der stadig er udestående. Det sidste tal er selskabets bogførte værdi pr. Aktie. Det er ofte nyttigt for investorer, især vækstinvestorer, at sammenligne en virksomheds bogførte værdi med dens markedsværdi. Denne sammenligning kan give en god indikation af, om en aktie er undervurderet eller overvurderet. Virksomheder med et stort vækstpotentiale er ofte undervurderede på grund af større gældsbelastninger og investeringer.

Lad os bruge dette forhold til brug. I dette eksempel vil vi bruge S&P 500 -indekset. En vækstinvestor ville i teorien se på alle aktierne ved at beregne eller slå P/B -forholdet op for hver. Uanset hvordan aktierne er noteret, kan vækstinvestoren omarrangere dem i henhold til deres P/B -forhold, startende med de højeste tal og slutter med det laveste. De virksomheder, der falder inden for den øverste tredjedel af listen, vil blive betragtet som potentielt gode vækstaktievalg. Husk, at dette ikke er en præcis videnskab, men mere et nyttigt eksempel, som vækstinvestorer kan anvende til at identificere og tilføje aktier med det største vækstpotentiale til deres porteføljer.

Højrisiko-vækstinvesteringer

Vækstinvestering kan også strække sig til investeringer ud over traditionelle aktiemarkedsinvesteringer.

Investering i vækstinvesteringer med høj risiko-også kaldet spekulative investeringer-er en tilgang, der ikke er velegnet til investorer med en lav tærskel for risiko. Dette er en strategi, der er bedst egnet til vækstinvestorer, der leder efter maksimal fortjeneste inden for en relativt kort tidsramme, og som har tilstrækkelig investeringskapital til at opretholde dem i mulige tabsperioder.

Højrisikoinvesteringer omfatter f.eks. Futures, optionskontrakter, valutaveksling (forex), penny-aktier og spekulative ejendomme såsom jord, der ikke er udviklet. Disse investeringer indebærer større risiko, idet de ikke giver noget garanteret afkast, og deres værdi har en tendens til hurtigt at ændre sig (med andre ord, de er udsat for større volatilitet). Trækningen for mange investorer er imidlertid, at når sådanne investeringer kan betale sig, betaler de sig ofte stort.

Hvis du overvejer nogen af ​​disse investeringer, skal du huske, at forskning er nøglen til succes. Mere end den gennemsnitlige aktie- eller obligationsinvestor skal du kende det marked, du investerer i, meget godt. Fordi succes i vid udstrækning er baseret på spekulation, anbefaler vi på det kraftigste, at kun erfarne investorer kaster terningerne på investeringsaktiver som disse.

Indeksinvestering

Indeksinvestering betragtes som en konservativ og sikrere form for investering i sammenligning med værdien eller vækstinvesteringen.

Det indebærer derfor langt mindre arbejde og strategisering fra investorens side. Indeksinvestering diversificerer en investors penge bredt blandt forskellige typer aktier i håb om at afspejle det samme afkast som det samlede aktiemarked. En af hovedattraktionerne ved indeksinvestering er, at mange undersøgelser har vist, at få strategier for at vælge individuelle aktier overgår indeksinvestering på lang sigt.

En indeksinvesteringsstrategi følges normalt af investering i investeringsforeninger eller børshandlede fonde, der er designet til at afspejle resultaterne af et større aktieindeks som S&P 500 eller FTSE 100.

kilder:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdiction.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com